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取材から受けた会社の印象
人生100年時代。お客様の人生を豊かにすべく、「日本にもっとお金の教育を」と考える同社。「金融業界を変える」というビジョンを掲げ、銀行でも証券会社でも保険会社でもない『金融教育』×『コンサルティング』のプロ集団として立ち上がりました。
そんな同社が最も大事にしているのは、お客様のキャッシュフローを重要視したヒアリング。単に提案するだけでなく、金融に関するレクチャーも折り込むのが大きな特長だそう。お客様の資産運用に関する理解を深め、納得いただいた上で契約いただきたいという想いからだといいます。
今後は「WELL COACH」というブランドとして、同社のサービスを拡充する予定だとか。一生涯、お客様に金融の観点でアドバイスしていけるという意味が込められています。
また、同社はノルマもなし。本当の意味でお客様に役立つ提案が可能な同社。真摯にお客様と向き合える環境だと感じた取材となりました。
この仕事のやりがい&厳しさ
やりがい【何年もお付き合いが続くほど、お客様から信頼される仕事】
お客様ファーストを貫く同社が大事にしているのは、キャッシュフローやお客様の描くライフプランも詳細に把握した上で提案すること。また、商品ラインナップが「保険・投資信託・株式・債券」と幅広く、お客様の本来のニーズに寄り添えるのが特長です。お客様一人ひとりにそうした丁寧な提案を行なった結果、お付き合いが長く続くことも少なくありません。「今度家を買うので…」「知り合いが資産運用に興味があるから話を聞いてほしい」などと相談や紹介をされることも多いです。お客様からの信頼を感じられ、大きなモチベーションにつながるとのことでした。
お客様ファーストを貫く同社が大事にしているのは、キャッシュフローやお客様の描くライフプランも詳細に把握した上で提案すること。また、商品ラインナップが「保険・投資信託・株式・債券」と幅広く、お客様の本来のニーズに寄り添えるのが特長です。お客様一人ひとりにそうした丁寧な提案を行なった結果、お付き合いが長く続くことも少なくありません。「今度家を買うので…」「知り合いが資産運用に興味があるから話を聞いてほしい」などと相談や紹介をされることも多いです。お客様からの信頼を感じられ、大きなモチベーションにつながるとのことでした。
厳しさ【自分から行動しないと、収入にはつながらない】
一人ひとりのアドバイザーに、大きな裁量を任せているという同社。スケジュール管理はもちろん、仕事の進め方も個人の自由だそうです。その分、インセンティブ重視の給与体系になっているため、自分で考え主体的に行動しないと成果にはつながりません。特に最初のうちは「どうすれば成果をあげられるのか」を学ぶべく、先輩の商談に同席したり、わからないことはこまめに聞いたり、積極的に勉強することが不可欠でしょう。
一人ひとりのアドバイザーに、大きな裁量を任せているという同社。スケジュール管理はもちろん、仕事の進め方も個人の自由だそうです。その分、インセンティブ重視の給与体系になっているため、自分で考え主体的に行動しないと成果にはつながりません。特に最初のうちは「どうすれば成果をあげられるのか」を学ぶべく、先輩の商談に同席したり、わからないことはこまめに聞いたり、積極的に勉強することが不可欠でしょう。
この仕事の向き&不向き
向いている人◎継続してインプットができる方
変化の大きい金融業界の市況。その都度、提案すべき商品も変わりますし、新しい商品の把握も必須です。常に知識をアップデートする必要があるため、新しいことを学ぶ意欲がある方に向いています。
◎問題分析が好きな方
お客様の家計のどこに無駄があるかを分析し、理想のライフプランを実現するための課題を見つける仕事です。目の前の問題や課題を解決するのが好きな方に向いています。
変化の大きい金融業界の市況。その都度、提案すべき商品も変わりますし、新しい商品の把握も必須です。常に知識をアップデートする必要があるため、新しいことを学ぶ意欲がある方に向いています。
◎問題分析が好きな方
お客様の家計のどこに無駄があるかを分析し、理想のライフプランを実現するための課題を見つける仕事です。目の前の問題や課題を解決するのが好きな方に向いています。
向いていない人▲自分なりに工夫をすることが苦手な方
同社では、イチから先輩社員が指示を与えてくれるわけではありません。自ら先輩社員にロープレや商談同席などを依頼する必要があります。またノウハウを周囲から得るために、出社をすることも1つの方法。このように自ら考えて、アクションをできない方には向いていないでしょう。
同社では、イチから先輩社員が指示を与えてくれるわけではありません。自ら先輩社員にロープレや商談同席などを依頼する必要があります。またノウハウを周囲から得るために、出社をすることも1つの方法。このように自ら考えて、アクションをできない方には向いていないでしょう。